香港金融管理局（金管局）九月十六日舉辦「打擊洗錢網絡研討會」，分享銀行業最新的風險評估，並介紹公私營夥伴信息共享的成果。研討會匯聚來自打擊洗錢範疇超過500位代表參加，當中包括銀行與儲值支付工具業界、金融監管機構，以及香港警務處轄下財富情報及調查科的聯合財富情報組和負責領導反詐騙協調中心與反訛騙及洗黑錢情報工作組（註一）的商業罪案調查科。
網絡研討會期間所分享的經驗及成果包括：
（一）風險認知：金管局根據最新數據所作的評估，銀行業被利用從事金融犯罪活動的風險依然為「高風險」。隨着網上銀行服務的應用越趨普及、便捷程度日益增加、調撥資金更迅速，會令偵測及阻截洗錢活動更加困難，這情況與國際經驗一致。
（二）風險為本方法：由於洗錢及恐怖分子資金籌集的風險時刻演變，傳統銀行及虛擬銀行均須遵循金管局的指引，透過實施有效的打擊洗錢及恐怖分子資金籌集制度以維持穩健營運，並集中資源實施與風險相稱的管控措施。這些措施包括進行客戶盡職審查、持續監察帳戶活動，以及提交可疑交易報告予執法機構跟進調查。
（三）合作：銀行在打擊洗錢及恐怖分子資金籌集範疇採取合作態度，確保向聯合財富情報組報告可疑情況，以協助執法行動（銀行業提交的可疑交易報告佔二○二○年共57,130份中的85%）；向反詐騙協調中心提供全日24小時協助（在二○二○年阻截共30億港元）；以及透過反訛騙及洗黑錢情報工作組分享個案類型和實例（相關銀行共報告了超過12,000個以往不為執法機構所知的銀行帳戶，令約七億港元主要來自詐騙的犯罪得益被凍結或充公）。
（四）數據及科技：在金管局的「金融科技2025」策略下，打擊洗錢合規科技的應用有良好的進展。一間銀行分享如何更廣泛運用「數碼足印」等非傳統及新數據；另一間銀行則分享如何利用網絡分析技術來輔助其交易監察系統，以識別網上詐騙活動的隱藏聯繫及當中利用虛假或他人身分開設的傀儡戶口網絡。而一間虛擬銀行介紹由所有虛擬銀行聯合組成、並獲金管局支持的金融犯罪管控措施工作組，藉此分享良好做法及加深對新風險的認識。
金管局助理總裁（法規及打擊清洗黑錢）朱立翹歡迎與會者，並表示香港的公私營夥伴共享信息平台取得非常好的成果，在加強銀行、金融監管機構與執法機構之間合作以偵測、阻截及搗破金融犯罪與網上詐騙活動方面，是全球領先的合作典範之一。金管局今日亦啓動網上培訓專用平台，上載本次活動及其他活動的各類資訊和材料，供負責打擊洗錢職責的銀行員工作培訓之用。
註一：反訛騙及洗黑錢情報工作組於二○一七年成立，是由香港警務處、金管局及15間銀行聯合組成的公私營夥伴共享信息平台。
來源：金融管理局
編輯：魏雅欣
編審：牧也