國家「雙碳」目標為市場帶來大量投資機會，綠色金融推動低碳轉型也已明顯形成高增長市場規模：2021年底中國內地綠色貸款餘額為人民幣15.9萬億元，同比增長33%，高於各項貸款增速21.7個百分點。根據國家氣候戰略中心測算，到2060年中國內地新增氣候領域投資需求規模將達到人民幣139萬億元，年均約3.5萬億元。
中銀香港環球企業金融部副總經理、可持續業務發展總監（公司金融）范頴如對本刊表示，如此龐大的綠色金融市場規模，除了政府投資及財政支持外，亦需要企業及金融機構以市場化方式提供投融資支持：「金融機構既是推動低碳經濟的主力軍，亦是受惠對象。一方面通過發揮資源配置功能，積極支持優質綠色產業的發展及高碳企業的轉型升級；另一方面藉著綠色產品創新和多元化，加強資金融通能力。」
中銀香港環球企業金融部副總經理、可持續業務發展總監（公司金融）范頴如及其團隊，致力於綠色金融業務開拓
范頴如表示，中銀香港肩負「融通世界、造福社會」的使命，積極履行企業社會責任，於2019年建立了三層可持續發展管治架構，全面系統地將可持續、高質量發展理念融入各業務層面，持續完善綠色及可持續發展相關風險管理架構及業務策略。有關綠色金融方面，中銀香港圍繞「推動客戶低碳轉型」、「培育區域綠色金融」目標，致力成為區域綠色及可持續發展方面的領先銀行，並主要從以下幾方面進行業務布局﹕
制定行業方案 配合綠色轉型
「碳中和」目標提出加快了高排放行業如電力、化工、運輸、建築、鋼鐵、水泥業等的綠色轉型。中銀香港致力成為服務及引導客戶低碳轉型的堅實夥伴，按其行業的特色及需要，與企業共同制定行業解決方案。
以航運業為例，中銀香港是中國船舶（香港）航運租賃有限公司首筆5億美元藍綠債劵的承銷商和綠色顧問。該藍綠債券亦是國家首筆同時具有綠色及藍色認證的綠色融資項目。有關交易反映中銀香港對內地航運行業實現綠色及可持續發展的支持。
中銀香港在2021年成功擔任中遠海運港口有限公司的綠色顧問，為公司構建綠色金融框架，並協調為框架取得第三方認證，便利企業日後為合適的綠色項目安排綠色融資。
中銀香港還積極加強與航運業合作，成為了首家與全球航運商業網絡「GSBN」合作的金融機構，推動航運業與金融業之間的流程優化、資訊傳遞、服務創新等，以提升供應鏈營運效率，與航運業夥伴共建安全、可信的供應鏈金融生態，進一步共同實現數字化、無紙化、低碳轉型。
中銀香港在2021年香港品質保證局舉行的「香港可持續發展金融大獎」中獲得多項綠色可持續發展的獎項，以肯定其在推動綠色金融方面的貢獻
提供多元化綠色金融產品及服務
為滿足客戶對創新的綠色產品和服務的需要，中銀香港推出多元化的綠色金融方案，當中包括綠色及可持續發展表現掛鉤債券及貸款、綠色按揭、私人貸款、定期存款、ESG主題基金及綠色顧問服務等。
據介紹，該行於2020年底推出的綠色定期存款計劃，不僅是香港首個包含人民幣的綠色存款計劃，還是香港首個經認證的綠色存款計劃，由獨立第三方確認存款資金投放到綠色相關項目，讓客戶參與推動綠色金融。
此外，今年5月，中銀香港亦為中國中化控股有限責任公司旗下先正達集團（香港）控股有限公司牽頭安排一筆45億美元的3年期可持續發展表現掛鉤銀團貸款，成為當時亞太區內最大規模的同類型貸款，及國家今年首五個月內金額最大的銀團貸款。中銀香港為該筆銀團貸款的牽頭行、協調行、代理行，以及可持續發展結構顧問。
協同各界共建綠色金融生態圈
中銀香港加強聯動工作，與政府機構、其他金融機構、綠色金融國際組織、學術機構、產業界等合作，共同打造綠色金融生態圈。今年6月，中銀香港簽署諒解備忘錄，加入綠色商業銀行聯盟成為基石成員。今年7月，中銀香港與標普道瓊斯指數推出「標普 中銀香港 中國香港大灣區净零2050氣候轉型指數」，此為首個聚焦粵港澳大灣區上市企業的氣候轉型指數，以推動大灣區企業實現多項氣候轉型為目標，鼓勵區内上市企業向低碳經濟轉型。
綠色未來
將ESG元素融入管理體系 加強氣候訊息披露
中銀香港於2021年5月正式成為「氣候相關財務信息披露工作組」（「TCFD」）的簽署方，以支持提升氣候信息披露質量，並持續完善綠色及可持續發展相關風險評估及業務流程設置，將ESG元素融入銀行風險管理體系。
范頴如表示，香港一直扮演著聯通中國內地與全球的「超級聯繫人」角色。在《粵港澳大灣區發展規劃綱要》中，亦明確表示支持香港打造「大灣區綠色金融中心」，充分肯定香港在區域綠色金融發展中發揮的樞紐作用。香港金融機構可加以利用跨境市場互聯互通機制的經驗、離岸人民幣中心優勢、產品創新的專業能力，支持區域綠色金融發展。
此外，銀行業也一直密切留意碳交易市場帶來的機遇，探索為碳交易市場提供金融及專業服務。中銀香港近日成為香港國際碳市場委員會的首批成員。該委員會由香港交易及結算所有限公司成立，旨在推動香港發展成為服務區域及全球的國際碳市場，透過香港的國際金融中心地位，推動香港、中國內地及其他地區實現碳中和目標，及投入發展綠色和可持續金融生態圈的進程。（文/魏雅欣）
來源：《紫荊》雜誌
編輯：杜若
審校：李諾一